資金管理產品

產品簡介

隨著中國經濟的持續平穩健康發展，針對金融創新、金融改革的政策相繼出臺，在金融自由化、資本流動全球化，中國經濟結構化轉型的關鍵時期，各金融機構資本運營中面臨的流動性壓力遠遠大于以往，資金流動性管理也顯得比任何時期更加重要。

如何利用信息化手段，發揮科技信息化的重要作用，促進金融機構對資金的有效利用，提升其流動性風險管理水平，滿足銀保監會的監管要求，以適應新的金融形勢下的健康持續發展，變得不可或缺。

中創軟件基于上述建設目標，結合二十多年金融領域IT建設經驗，打造出“全流程融資管理，集資金分析、融資核算、流動性風險、壓力測試等于一體”的資金管理平臺，該產品已先后成功應用數十家金融租賃及融資租賃公司。

系統建設目標

資金管理系統項目建設的目標是：真實、全面記錄資金業務；精確管理日常資金頭寸；全面掌握公司的資金總量、結構、流向、趨勢；綜合計算資金業務成本及收益，提高資金運營效率；實時監測流動性風險，提前發出預警；實行不同情景下的流動性壓力測試；實現對資金的有效組織、運用與管理，確保租賃業務穩步發展。通過系統流程和功能的限制來規范業務人員的操作習慣，降低業務操作風險；通過多維度、順序化、邏輯清晰的規則設定，實現系統的批量自動化操作，以降低人力投入，提高運營效能；通過系統報表，達到高效的統計和管理要求。

系統特點

1、支持多元化融資渠道。目前系統支持信用、借款、應收賬款質押、回購、轉讓、保理、信托、拆借等多種融資方式。

2、 以資金為核心。對資金運營的全過程進行有效的管理。從融資計劃、資金需求再到資金的運用、調撥、回收，以及各種理財產品的交易，系統提供了全流程的精細化 管 理。提高了資金的使用效率，通過對營運資金的動態分析，為資金的合理配置、實時監控資金流向提供了重要保障和有力支撐。

3、 融資項目的自動核算。通過融資方案不同要素的任意組合，提供了多元化的融資核算模型。支持還本付息計劃表、資金成本率的自動生成，同時還支持多次提款不同 利 率的計算模型。支持結息試算、利息計提、資金成本等自動計算。不僅提高了融資業務的靈活性、便利性，同時也為走向利率市場化奠定了基礎。

4、 全流程的資金業務管理平臺。實現了金融機構客戶管理、銀行賬號開立、融資計劃申報、融資項目申請、融資合同管理、還本付息付費、同業拆借、理財交易等內容 的 全流程化管理。實現可視化流程查詢，關注流程的最新進展，提高了作業效率，降低了業務風險。滿足了業務數據的協同共享，明確了各融資過程各流程角色的職 責，確保了關鍵數據的準確核算。

5、支持境外融資。系統支持多幣種的匯率轉換，境外業務的結匯/售匯業務。

6、自動調息核算。系統提供的自動調息功能，消除了人工操作風險,提高了工作效率、提升了調息后核算數據的準確性。

7、滿足監管上報要求。1104報表體系中的資金業務報表，全面支撐銀監會、商務部等部門的監管需要，滿足中國人民銀行的數據上報的要求。

成功案例